一、出臺背景

為貫徹落實(shí)《湖南省地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《關(guān)于加強(qiáng)地方資產(chǎn)管理公司監(jiān)督管理工作的通知》(銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕153號)、《關(guān)于加強(qiáng)地方資產(chǎn)管理公司監(jiān)管促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營的函》(銀保監(jiān)普惠金融函〔2022〕158號)等相關(guān)法律法規(guī)和文件精神,立足我省地方資產(chǎn)管理公司行業(yè)發(fā)展實(shí)際和監(jiān)管工作需要,經(jīng)省人民政府同意,省地方金融監(jiān)督管理局出臺了《關(guān)于印發(fā)<湖南省地方資產(chǎn)監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則(試行)>的通知》(湘金監(jiān)發(fā)〔2023〕36號)(以下簡稱《實(shí)施細(xì)則》)?！秾?shí)施細(xì)則》的出臺，有利于加強(qiáng)地方資產(chǎn)管理公司行業(yè)監(jiān)管，促進(jìn)行業(yè)規(guī)范發(fā)展，更好地引導(dǎo)地方資產(chǎn)管理公司在盤活存量資產(chǎn)、防范和化解區(qū)域金融風(fēng)險(xiǎn)、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展等方面發(fā)揮積極作用。    

二、主要內(nèi)容

《實(shí)施細(xì)則》分為五個(gè)部分及附件，共四十六條,由總則；設(shè)立、變更與終止；合規(guī)經(jīng)營；監(jiān)督管理；附則組成。

第一部分為總則。本章解釋了實(shí)施細(xì)則制定的依據(jù)、適用范圍、對地方資產(chǎn)管理公司及地方資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)的釋義、行業(yè)監(jiān)管的原則以及行業(yè)監(jiān)管體制,明確省、市、縣三級政府地方金融監(jiān)管部門的監(jiān)管職責(zé)。

第二部分為設(shè)立、變更和終止。對地方資產(chǎn)管理公司設(shè)立、變更和終止環(huán)節(jié)的操作步驟、形式及相關(guān)要求進(jìn)行了明確。一是明確了地方資產(chǎn)管理公司及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更事項(xiàng)須滿足的條件和提供的材料；二是明確了對地方資產(chǎn)管理公司設(shè)立、變更需審批、事前書面報(bào)告和備案的要求及地方資產(chǎn)管理公司終止事項(xiàng)的辦理程序；三是明確了地方資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的限制性條件。

第三部分為合規(guī)經(jīng)營。一是明確了地方資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)范圍和禁止行為；二是明確了不良資產(chǎn)范圍和不得轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)范圍；三是規(guī)定了地方資產(chǎn)管理公司需建立內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)管理、關(guān)聯(lián)交易、債務(wù)追償、數(shù)據(jù)報(bào)送、統(tǒng)計(jì)和重大風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等方面的制度和機(jī)制，并承擔(dān)經(jīng)營活動(dòng)中金融風(fēng)險(xiǎn)事件的主體責(zé)任。

第四部分為監(jiān)督管理。堅(jiān)持依法監(jiān)管和適度下放權(quán)限原則，厘清了省、市、縣級政府地方金融監(jiān)管部門對地方資產(chǎn)管理公司及其分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管的職責(zé)分工，明確了非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查及能夠采取的監(jiān)管措施。根據(jù)不同風(fēng)險(xiǎn)情況，明確了地方金融監(jiān)管部門在風(fēng)險(xiǎn)防范和地方資產(chǎn)管理公司出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)情況下的處置措施。

第五部分為附則。明確了《實(shí)施細(xì)則》的解釋單位和實(shí)施時(shí)間。

政策原文：湖南省地方金融監(jiān)督管理局關(guān)于印發(fā)《湖南省地方資產(chǎn)管理公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則（試行）》的通知

（信息來源：湖南省地方金融監(jiān)督管理局）